どうも！エリアです
今回の記事は、投資信託やETFに掛かる信託報酬や隠れコスト、ETFの経費率の見方を分かりやすく解説していきます
この記事をオススメ出来る人は
- 投資初心者
- 信託報酬や隠れコストが知りたい方
- 目論見書や運用報告書の見かたを知りたい方
にオススメ出来ます
エリア今回は目論見書や運用報告書をみながら書いていきます
を見て、目論見書の確認方法や運用報告書、ファクトシートの確認の方法を学んでいきましょう！
このPDFは、楽天証券から探すのが一番簡単です
- 目論見書と運用報告書の場所
-
楽天証券で、商品ページに移動してもらうとダウンロードできます
- ファクトシートと銘柄詳細の場所
-
商品ページに移動し、ファンド情報をクリックすると、ファクトシート、銘柄詳細があるページに移動します
出典：楽天証券
エリアそれでは解説していきます！
目論見書とは
投資判断を行うのに、重要な項目が書かれた投資信託の説明書のようなものです
エリア目論見書は、投資をする際に、必ず目を通す資料になります
しょぼんくん投資信託を買った後に、目論見書をもう一度みることもできますよ
エリアそれくらい重要な資料になります
エリア見るのも、イヤになりますね
ここから、重要な箇所を説明していきます
目論見書の見かた
投資信託の目論見書見るべき箇所は
- ファンド目的
- 投資のリスク
- 運用実績
- 手続き・手数料
ファンド目的
PDFを開いてみると、2枚目にファンドの目的と特色が書かれています
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）は、どこの指数と連動するように投資されるか表しています
エリア見てもわかるように、S&P500指数に連動するようにeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）は作られているんだね
しょぼんくん指数ってなに？
エリア指数についてはこちらの記事を参考にしてね
投資のリスクについて
次は、投資信託の投資リスクについてみてみましょう
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）には
- 価格変動リスク・・・値動きのリスク
- 為替変動リスク・・・為替による価格のリスク
- 信用リスク・・・国の信用度のリスク
- 流動性リスク・・・買ったけど、売れなかったりするリスク
の4つリスクがあります
エリアこのリスクというのは、損をするリスクではなくて、値動きの幅のリスクをいいますよ！
しょぼんくんこれ以外のリスクはないのん？
エリアこれ以外の投資のリスクを、解説している記事がこちらになります
運用実績の見かた
次は、運用実績の見かたになります
基本的に、右肩上がりのチャートに投資を行いましょう！
しょぼんくんエリアさん、この分配の推移って何？0円になってるけど
エリア分配金が配られてるかどうかだねー
しょぼんくんじゃあお得じゃないじゃん！分配金くれた方が得じゃん！
エリアそうでもないのです……
分配金を配っている投資信託は、タコ足配当している可能性があるからね
次は、運用実績の主要な資産状況を確認してみましょう
主要な資産の状況
この投資信託が、どこに投資して、どの割合で投資をしているかを説明しているページになります
エリア英語なので、分かりにくいかもしれまんせんが
アメリカにある有名企業に投資されていますね
上から順に
- アップル
- マイクロソフト
- アマゾン
- テスラ
- グーグル
- グーグル（別グループ）
- バークシャーハサウェイ
- ユナイテッドヘルス
- ジョンソンエンドジョンソン
- エヌビディア
エリアとまぁ、聞かない名前はない、レベルの企業が名を連ねています
手続き・手数料の見かた
次は、重要なページ手数料の確認の仕方をみてみましょう
赤文字で書かれている所が、年間に掛かる費用になります
例えば、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に100万円投資していたら
年間に掛かる手数料0.0968％なので、968円しかかかりません！
エリア下手な所とかに、投資すると手数料1％ととか持っていかれるよ
しょぼんくんここは一番重要といっても、差し支えないレベルなので、しっかり確認をしましょう！
目論見書はこれで終了になります
次は、投資信託には隠れコストが存在しますので
隠れコストの確認方法をみてみましょう！
隠れコストの確認の方法：運用報告書を確認してみましょう
運用報告書の確認の仕方は、楽天証券でみることができます
赤丸で囲んだ、運用報告書をクリックしてPDFページに移動しましょう
エリアこちらにも張っておきます
PDFを開いてもらうと、↓の画面のようになると思います
エリア下に移動すると3ページ目に、年間に掛かる経費率の確認ができます
信託報酬+売買委託手数料+その他の費用＝総経費率
- 信託報酬：プロに管理してもらう為の費用
- 売買委託手数料：有価証券の売買したときに支払われる手数料
- その他の必要：海外で保有する場合の保管費用
が、eMAXIS Slime 米国株（S&P500）の総経費率になります
目論見書や証券会社のページだけだと、信託報酬しか書かれていません
運用報告書には、信託報酬や隠れコストを合わせた総経費率が書かれているため、しっかり運用報告書にも目を通しましょう！
エリア次は、ETFの経費率の確認です
ETFがどんな商品か調べるファクトシートの見かた
次は、ETFのファクトシートの見かたについて解説します！
しょぼんくんファクトシートって？
エリア投資信託の目論見書みたいなもんだよー
ただ、ファクトシートは英語で作られています！！！
ETFのVOO（バンガード・S&P500ETFのファクトシート）
エリア目も当てられませんね
しかし、今は簡単に、翻訳することが出来ます
ファクトシートでわかることは
- どこの指数に連動するように作られているのか
- どの規模の株に投資しているのか
- 経費率
- 配当予定
- 投資先の会社比率
- 投資先のセクター（業種）比率等
エリア中でも、重要な指数、経費率、投資先の会社比率、投資先のセクター（業種）比率の確認をしていきましょう！
指数と経費率の確認
赤丸で囲んだ所に、重要なことが書かれているので、ここの確認だけでもかまいません
赤丸で囲んだところには、↓のようなことが書かれています
- Benchmark：ベンチマーク：S＆P500指数
- Expense ratio：経費率：0.03％
- Dividend schedule ：配当予定：4半期毎
- ETF total net assets：ETFの純資産総額：244,635百万ドル
- Fund total net assets：ファンドの純資産総額：709,659百万ドル
- Inception date：運用開始日：2010年9月7日
エリアこのベンチマークと経費率が一番重要になりますので、しっかり確認しましょう！
しょぼんくんベンチマークってなに？
エリア目標みたいなことなんだけど、このETFならS&P500指数を目標に投資をしていくよって意味だよ
次は、投資先やセクター（業種）比率について解説していきます
投資先やセクター比率（業種）の確認方法
赤丸で囲んだところに、投資している会社とセクター（業種）比率が書かれています
エリアVOOがどこの会社に投資をして、セクター比率も確認できるようにしておきます
投資先やセクター比率は参考程度でもかまいません
エリアちゃんと分散が出来ているかどうかを、確認しておきましょう
しょぼんくんねぇねぇ投資先の会社なんだけど、上位10社しかわからないのん？
エリアさらに、詳しくですか！？
……ここから、先さらにマニアックになりますので、隠しておきます
まとめ
今回は、投資信託の目論見書や運用報告書、ETFのファクトシートの見かたを解説しました
自分が投資をする投資信託が、どれくらい経費が掛かるか、しっかり理解したうえで投資をしていきましょう！
オススメの投資信託や、ETFを紹介している記事もあります
以上！参考になればうれしいです！
今日はそんな所！ノシ
エリア余分な経費が、掛からないファンドを選びましょう！ノシ
しょぼんくんちゃんと理解をすることが重要です！ノシ
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